Perfil do investidor pessoa física: uma análise sob a perspectiva de profissionais de instituições financeiras

Abstract

A importância de os investidores possuírem conhecimentos sólidos sobre investimentos e suas características reside na capacidade de tomar decisões informadas, maximizando as oportunidades de lucro e minimizando os riscos. Desta forma, a presente pesquisa tem como objetivo identificar e compreender características do perfil do investidor sob a perspectiva de profissionais de instituições financeiras. Os dados da pesquisa foram coletados por meio de questionário e entrevista, contendo 5 respostas de entrevistas e 3 de questionários, tanto a entrevista quanto ao questionário continham 31 pergunta abertas e fechadas. Sendo coletas por colaboradores do mercado financeiro, Banco Comercial, Cooperativa de Crédito, Distribuidora de Valores Mobiliários. A coleta de dados correu no mês de maio de 2023 e os dados foram transcritos e tabulados no Microsoft Excel. Diante da pesquisa é possível identificar sob a percepção do profissional do mercado financeiro que o perfil conservador é o que predomina nas instituições financeiras, tendo boa relevância o perfil moderado. Os resultados apresentam que os investidores em maioria são homens, casados, com renda acima de R$ 15.000,00 e possuem como fonte de renda o empreendedorismo.